作者：John Hyatt、Giacomo Tognini、Dav / 來源：比推 BitpushNews

在美國證券交易委員會（SEC）針對加密貨幣交易平臺幣安（Binance）及其創始人趙長鵬（CZ）的訴訟中，一個名字出現了太多次：Guangying 「Heina」 Chen。

 

幣安在 2019 年成立其美國實體時，Chen 的名字被列為其銀行賬戶的簽字人。CZ 在瑞士秘密成立的一家公司（據稱人為地夸大 Binance.US 的加密交易量），這個名字也出現在該銀行賬戶和注冊文件中。在 SEC 針對幣安「欺詐性夸大交易量」的指控中，該機構提到了執行虛假交易的「后臺經理」：Guangying Chen。

 

Chen 似乎在幣安沒有正式頭銜，也沒有公開露面，盡管 SEC 獲得的幣安內部文件稱她的工作是「財務總監」。在 CZ 去年 9 月發布的那篇博客之前，該公司沒有公開 Chen 的存在，博客輕描淡寫的將 chen 描述為負責監督「管理和結算」。然而，《福布斯》的一項調查發現，Chen 控制的銀行賬戶和擔任幣安實體董事的數量比除 CZ 之外的任何其他高管都多。

 

根據 SEC 文件，她目前是幣安 8 家主要公司的董事，并且是在 13 個國家 / 地區注冊的 27 個實體的數十個銀行賬戶的簽署人，負責監督財務和幣安盤根錯節的關聯公司，這些公司自 2019 年以來已處理了 1480 億美元的存款和取款。 Signature Bank 和 Silvergate Bank 的銀行賬戶——這兩家銀行都在 3 月份倒閉——到今年 5 月份全部關閉或余額為零。

 

與 Chen 和 Zhao 共事的一位前 Binance 高管說：「Heina 是 CZ 信任的人，她是幣安金庫的門戶。」

 

 

福布斯審查了來自中國、馬耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法院記錄、土地契約和公司文件，采訪了四名前 Binance 員工和一名認識 Chen 或與之共事的外部顧問，這些資料為我們描繪出了一位跟隨 Zhao 走遍世界各地的神秘高管畫像。

 

根據法庭文件，自 2019 年以來，她的個人賬戶至少收到了 3200 萬美元，并簽署了一些 Binance 最可疑和最重要的商業交易，包括據稱人為增加平臺交易量以激發客戶和投資者的興趣——這是 SEC 欺詐指控的重點。 據美國證券交易委員會稱，她還負責管理支撐 CZ 高端消費的多家公司，包括購買一架價值 5500 萬美元的噴氣式飛機和一艘價值 1100 萬美元的游艇。

 

此類交易現在是幣安監管困境的核心，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會（CFTC）進行了大量調查。 據報道，該交易平臺還因 Binance 或其高管違反俄羅斯制裁和反洗錢法的指控而面臨司法部的調查，參議員 Elizabeth Warren 呼吁司法部對該公司向國會撒謊的指控展開調查。（幣安對 Warren 的信作出了回應，稱該公司「支持美國全面審視法規的努力」，并「非常重視合規問題。」）

 

在 6 月 5 日發布的一份聲明中，Binance 表示對美國證券交易委員會的投訴「感到失望」，該公司將「積極捍衛」Binance.US 用戶資產面臨風險的任何指控。

 

雖然幣安在其最大競爭對手 FTX 的內爆以及導致加密借貸平臺 Celsius 和 Genesis 倒閉的危機中幸存下來，但它現在正面臨生存威脅。

 

號稱沒有總部的幣安，已經在至少 10 個國家退出或被禁。 4 月，澳大利亞當局取消了 Binance 澳大利亞子公司的金融服務牌照，導致其被支付提供商撤銷。 5 月，安大略省證券委員會對 Binance 是否在規避該省證券法展開調查，這導致 Binance 在兩天后退出加拿大，隨后提交申請撤銷調查。

 

自 SEC 指控公開以來，幣安交易量下降了 32%。 在美國，幣安為超過 500 萬客戶提供服務，交易量下降了 75% 以上，SEC 要求凍結超過 26 億美元的資產，實際上停止了幣安在其最大市場的運營。 Binance 上周暫停了其美國分支機構的所有美元存款。

 

美國司法部證券與商品欺詐部門前檢察官 Renato Marrioti 表示：「[SEC] 對允許幣安以任何接近其當前形式開展業務的決議不感興趣。」

 

盡管存在監管逆風，CZ 仍然是加密貨幣領域最富有的人之一； 福布斯估計他的身價至少為 100 億美元，盡管這個數字可能要高得多，具體取決于他將幣安多少比例的利潤收入個人囊中。 福布斯審查的 SEC 記錄和 30 個司法管轄區的公司文件表明，趙擁有幣安 100% 的國際業務和 81% 的 Binance.US。

 

一位前 Binance 高管表示，神秘的 chen 仍然掌管著趙和幣安的資產：「Heina 擁有所有控制權，涉及到與錢相關的事情，趙真正信任的人非常少」。

 

幣安曾試圖收購列支敦士登的一家銀行，但未能成功，當時幣安的首席財務官 Wei Zhou 就這筆交易進行了談判，并會見了當地監管機構。 但據兩位知情人士和《福布斯》看到的銀行文件稱，是 chen 從位于列支敦士登的弗里克銀行 (Bank Frick & Co.) 持有的 Binance 銀行賬戶中匯入 500 萬美元進行托管。

 

在列支敦士登監管機構與福布斯共享的一份幣安資產和負債證明表中， DocuSign 是由「Heina」簽名，而不是「Zhou」，Zhou 沒有回應福布斯的置評請求。

 

其中一位消息人士補充道：「這一切都與她有關，無論是涉及資金轉賬還是資金確認函，都需要她——因為她是所有銀行賬戶的授權人。她是真正的首席財務官（CFO）」。

 

Chen 在幣安之前的生活鮮為人知。 根據她的 LinkedIn，她擁有上海財經大學會計學本科學位和新加坡國立大學工商管理碩士學位。盡管自 2017 年幣安成立以來，Chen 在幣安發揮著重要作用，但該公司去年 9 月才承認她的存在。 在一篇題為「誰是 Guangying Chen，幣安是‘中國公司’？」的博文中，CZ 寫道，他是在 2010 年認識她的，「當時她正在 [他] 朋友的紅酒莊園工作。」 據前幣安高管稱，Chen 還為他在上海舉辦的撲克之夜提供酒水：「他改變了她的生活」。

 

在博文中，Zhao 說陳在聘請她到他的新加密貨幣公司 Bijie Tech 工作之前，曾在一家「大型商業銀行」管理后臺職能部門，這是一家云服務初創公司，提供支持加密貨幣交易的軟件。 在那里，她將「管理后臺辦公室，因為早期的團隊主要是工程師，」趙寫道，并說他已經任命她這個中國公民為上市代表，「因為中國對外國人的限制性法律（CZ 是加拿大公民）。

 

福布斯審查的中國公司記錄顯示，雖然趙被列為上海比捷網絡科技有限公司的首席執行官，但在紙面上控制該公司的卻是 Chen。 她持有 93% 的股份，并被列為創始人和唯一法定代表人。

 

據報道，由于欺詐猖獗，比捷被迫關閉，趙于 2017 年在上海推出了 Binance。公司文件再次顯示，該公司是以 Chen 為法定代表人的名義成立的，她持有 80% 的股份。

 

2020 年，一位微博網友發帖怒噴幣安，聲稱他的朋友在該平臺上丟失了 167 個比特幣，之后，關于 Chen 秘密控制幣安的謠言開始流傳。 幾家中國網站公布了他的帖子和 Chen 向其發送的電子郵件，她在郵件中警告說，「您的行為可能被視為惡意攻擊，我們可能會以損害聲譽、操縱公眾輿論甚至誹謗的罪名起訴」。

 

Chen 似乎在不同時期擁有不同的頭銜。 在她的 LinkedIn 上，她說她「負責中后臺，包括財務 / 人力資源 / 行政 / 清算等」，并將她的頭銜列為「公司」的「聯合創始人」，但沒有提到幣安。 在福布斯看到的 Telegram 消息中，前 Binance 首席財務官 Wei Zhou 稱她為 Zhao 的「個人理財經理」。 在與列支敦士登監管機構共享的 2020 年證明表中，Chen 將她的頭銜列為「后臺主管」；美國證券交易委員會在其投訴中將 Chen 稱為 Binance 的「后臺經理」。在福布斯看到的將 Chen 介紹給外部人士的電子郵件中，Chen 被簡單地介紹為幣安的「副總裁」。一位在電話中與 Chen 打交道的前幣安高管告訴福布斯，他們認為她沒有正式頭銜，但她的角色是在「財務部門」。

 

CZ 也試圖淡化她的角色：在去年的博客文章中，他說 Chen 負責「管理和清算團隊」。 但是，盡管趙聲稱 Chen 主要是法律代表，而幣安仍在上海，但 Chen 在趙的公司實體中的核心作用遠遠超出了中國市場。 根據馬耳他的商業登記處，在中國政府打擊加密貨幣交易平臺迫使幣安找到新家后，趙于 2018 年在馬耳他成立了兩家公司，次年任命 Chen 為兩家公司的董事和唯一法定代表。

 

趙去年寫道：「當我們大多數人在 2017 年離開中國時，Guangying 不得不離開她的家人、她的家和她的朋友，這是一個巨大的犧牲，她是為數不多真正理解這對我們所有團隊影響的人之一」。

 

至于她目前的行蹤，趙在 2022 年的博客文章中表示，Chen 是「歐洲國家的護照持有人，她和家人在那里平靜地生活著」。

 

但福布斯目前在馬耳他和新加坡商業登記處審查的文件似乎與此相矛盾。 根據馬耳他登記處，Chen 在去年 6 月更新了文件，登記了新的中國護照。 中國不允許雙重國籍，文件顯示她居住在新加坡，這似乎與趙關于 Chen 在「歐洲國家」「安靜地生活」的說法相矛盾。 她的 LinkedIn 顯示她住在阿拉伯聯合酋長國，趙于 2022 年從新加坡搬到了那里。

 

一位前幣安員工表示：「[趙]走到哪里，[Chen]就搬到哪里。」

 

根據法院文件和公司文件，幣安遷往馬耳他的計劃失敗，當時該國的金融服務監管機構宣布該公司在 2020 年 2 月未獲授權從事加密貨幣業務。隨著 Binance 向新市場擴張，Chen 的管理范圍也不斷擴大，擔任從加拿大到哈薩克斯坦等至少 15 個國家 / 地區的子公司的董事和銀行賬戶簽字人。

 

2019 年，當幣安推出 Binance US 說服監管機構相信美國客戶數據和資金由美國團隊管理和存儲的計劃的一部分時，Chen 被任命為運營該美國分公司的高級職員和銀行賬戶簽字人。 SEC 文件中引用的 Binance.US 2019 年年終資產負債表顯示，Chen 是當時該公司所有 9 個銀行賬戶的唯一簽署人。

 

為了發展當地業務，趙成立了一家總部設在瑞士并由 Chen 領導的新公司——SEC 備案文件和公司記錄顯示她作為董事和銀行簽字人——來操作交易。 根據一份注冊文件，這家名為 Sigma Chain AG 的公司是作為做市商成立的，使用「出價和要價差異產生的收入」，并得到「[趙的]個人賬戶資金」的支持。

 

 

根據美國證券交易委員會的投訴，與在交易平臺作為獨立高額交易者的典型做市商不同，Sigma Chain 被用來人為地提高 Binance 上的交易量，在美國通常被稱為「清洗交易」——來回發送加密資產以創造用戶活動的假象。

 

SEC 表示，在 Binance.US 于 2019 年 9 月推出的那一天，Sigma Chain 正在進行清洗交易。2021 年夏天，當 Binance.US 正在商談從 Foundation Capital 和 Circle Ventures 等投資者那里籌集 2 億美元時（這筆交易最終于 2022 年 3 月完成），SEC 稱，Sigma Chain 賬戶對該平臺上可用的 58 種加密貨幣中的 51 種進行了虛假交易。

 

在 2022 年上半年，隨著 Binance.US 上市數十種新的加密資產，據稱 Sigma Chain 對 51 種新上市資產中的 48 種進行了清洗交易。

 

在公司內部，Sigma Chain 的活動也引起了 Binance.US 員工的關注。 幣安美國分公司前首席執行官 Catherine Coley 在 2019 年提出了擔憂，她在給幣安時任首席財務官 Wei Zhou 的消息中表示，讓 Chen 作為銀行賬戶的簽字人將是「把幣安暴露給監管機構的危險信號」。 2021 年 1 月，當一名銷售總監告訴 Binance.US 首席執行官和員工有 20 個賬戶屬于 Sigma Chain 時，一名員工表示震驚。

 

在此過程中，幣安子公司與趙和 Chen 控制的實體之間的界限開始變得模糊。 據美國證券交易委員會稱，趙擁有并由兩人控制的實體被用來將大約 110 億美元的客戶存款與 Binance 的銀行賬戶混合。 除了清洗交易外，Sigma Chain 還被用來購買價值 1100 萬美元的游艇，并向 Chen 個人支付 3200 萬美元。

 

Chen 也是多項交易的銀行簽署人，這些交易讓趙能保持奢侈的生活方式，盡管他抵制物質奢侈品和傳統銀行業務； 他在 2020 年發推文說：「沒房，沒車，沒船，也沒有法定貨幣。」

 

美國證券交易委員會的文件顯示，總部位于英屬維爾京群島的 Binance Capital Management Co. Ltd. 的另一家公司花費 5500 萬美元購買了一架噴氣式飛機，并向 CZ 的某個個人銀行賬戶轉移了 6250 萬美元。 該公司和兩人控制的另外兩家 Binance 實體向 Zhao 和 Chen 控制的兩家新加坡公司又提供了 1.78 億美元。

 

與 CZ 如此密切的合作對 Chen 來說并不總是有利的。 在去年的博文中，趙對在 2015 年要求 Chen 擔任他的法定代表人表示后悔，因為她受到了更多的審查。CZ 表示： 「她和她的家人一直是媒體和網絡噴子的攻擊目標和騷擾對象，如果早知這會對她的生活產生如此大的負面影響，我當時絕不會要求她邁出看似無關緊要的那一步。」

來源：https://www.forbes.com/sites/johnhyatt/2023/06/14/binance-sec-cz-guangying-chen/?sh=399fc4122a94
作者：John Hyatt、Giacomo Tognini、David Jeans和Sarah Emerson，福布斯員工
翻譯：編譯：比推BitpushNews Mary Liu