編譯：白話區塊鏈


金融世界一直保持相對穩定，直到去中心化金融（DeFi）的出現，帶來了顯著的變化。DeFi已經通過去中心化借代和所有權重新定義了金融，并有潛力改變日常生活的各個方面。
今天，我們將探討領先的DeFi平臺，如Aave、Lido、Compound和Uniswap，分析它們的服務內容、DeFi的基本原理、安全性，以及如何選擇最適合自己需求的DeFi平臺。

最佳DeFi平臺評測——深入了解。在這一部分，我們將簡要評述每個DeFi平臺，幫助您了解它們的服務和優勢。我們的目標是讓您在了解每個平臺的特點后，能夠更好地判斷它是否適合您。

1、Lido Finance – 最佳DeFi質押平臺，連接100多個應用

Lido Finance是一個專注于質押的去中心化金融平臺，由一個使命驅動的去中心化自治組織（DAO）運營，所有決策都由LDO（平臺的原生Token）持有者通過公開投票做出。
該平臺以其高安全性和前沿技術的應用而聞名。Lido專注于以太坊質押，具體來說，是stETH（Lido推出的以太坊版本），該Token用于向質押ETH的用戶支付獎勵。您可以隨時取消質押任何stETH，并以1:1的比例將其兌換為ETH。

Lido現在還允許用戶通過stMATIC在相同系統下質押MATIC。ETH或MATIC的質押不需要鎖倉資產，整個服務完全是非托管的。
如果您希望持有stETH，請注意，Lido連接了100多個應用，您可以將其用于借代、作為抵押品等更多用途。最近，Lido正在擴展其服務范圍，除了ETH質押之外，還可能包括其他資產，進一步豐富其質押生態系統，以吸引更多用戶。
DeFi服務：質押 總價值鎖倉：308.2億美元

2、Aave – 最佳DeFi借代平臺，擁有最長的運營記錄之一

Aave是DeFi領域的領先者之一，提供加密貨幣借代服務。它還允許您通過質押AAVE原生Token（年利率4.60%）、GHO（年利率5.30%）和ABPT（年利率11.70%）來賺取被動收入。
在借代服務方面，Aave支持大約30種加密貨幣，包括ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI和LINK。

此外，Aave以其在DeFi領域的創新性而聞名。自2017年推出以來，它已經實現了顯著擴展，成為DeFi平臺中運營時間最長的之一。盡管Aave的總價值鎖倉（TVL）并非最高，但其交易量在整個DeFi領域中卻是最大的。
Aave完全是非托管的、開源的，并由社區治理。此外，借款人和放款人可以通過智能合約自行決定并執行貸款條款。2024年末，Aave在zkSync Era主網上推出了Aave V3，提升了交易效率。
如果您想了解更多，可以閱讀我們的Aave使用指南。
DeFi服務：借代、質押 總價值鎖倉：173.8億美元

3、Uniswap – 最大的去中心化交易平臺和最佳DeFi交易平臺

Uniswap目前是市場上最大的去中心化交易平臺（DEX），也是DeFi領域的頂級交易平臺，擁有超過1500個交易對。
更重要的是，Uniswap的強大DeFi平臺提供多項服務，包括Token交換、通過提供流動性賺取收益，以及使用Uniswap協議構建dApp。它還與超過300個應用（如錢包、dApp和聚合器）進行集成。

雖然Uniswap整體上可能不是最大的DeFi平臺，但在去中心化交易平臺（DEX）領域，它無可比擬。用戶可以在一個完全透明、去中心化的平臺上進行交易，無需任何中介，通過智能合約完成交易。最近，該平臺專注于提升流動性提供和用戶體驗，特別是通過其V3模型，允許集中流動性池的使用。
對于一個DEX來說，學習如何在Uniswap上進行交易相對簡單，因為該網站擁有一個用戶友好且簡潔的設計。Uniswap以不斷引入新Token而聞名，所以如果您有興趣交易最新的加密貨幣，不妨查看一下Uniswap上的熱門新上市Token，增加您的投資組合。
DeFi服務：交易和借代 總價值鎖倉：56.9億美元

4、MakerDAO – 提供DAI穩定幣的借代平臺

MakerDAO是一個基于以太坊的大型去中心化抵押債務頭寸平臺（CDP平臺）。換句話說，它允許用戶借代加密貨幣。用戶可以通過以ETH或其他基于以太坊的資產作為抵押物，發起一個CDP。
MakerDAO的主要目標是確保其穩定幣DAI——世界上最受歡迎和廣泛使用的穩定幣之一——能夠保持與美元的掛鉤。

MKR是Maker的原生Token，用于促進用戶的利息支付。每當平臺上的CDP被結算時，支付的DAI和MKR都會被銷毀。社區積極討論治理變化，以改善風險管理和抵押策略。
除了其安全和透明的操作，MakerDAO之所以能夠進入這個榜單，還因為它與DAI的緊密聯系以及在市場上的長期穩定性。它在經歷了所有市場波動后依然屹立不倒。
DeFi服務：借代 總價值鎖倉：49.3億美元

5、Instadapp – 輕松接入DeFi協議

Instadapp是一個基于以太坊的去中心化金融應用，旨在為用戶提供便捷的方式與其他DeFi協議進行互動。
它的DeFi智能層讓用戶能夠在一個地方使用各種DeFi平臺。換句話說，通過Instadapp，您不需要為質押、借代或其他任何活動下載多個獨立應用。

Instadapp提供了一套全方位的DeFi工具，包括Instadapp Lite和Instadapp Pro，此外還有Web3 Avocado智能錢包和Fluid借代平臺。盡管聽起來可能不那么直觀，Instadapp Pro實際上是完全免費的。
盡管如此，該平臺仍未能吸引廣泛的DeFi用戶群體，但它正在努力改進用戶界面和功能，以簡化多協議交互。其較低的受歡迎度可能是導致其TVL不高的原因。
DeFi服務：借代、質押 總價值鎖倉：28.5億美元

6、Compound – 提供強大穩定幣支持的借代平臺

Compound.finance是一個去中心化的加密貨幣借代市場。根據最新的數據，它涵蓋了16個市場，包括ETH、USDT、USDC、OP和MATIC等加密貨幣。
由于USDT和USDC的加入，該平臺顯然在借代穩定幣方面具有出色的支持。

Compound是基于以太坊的，完全支持以抵押物借代或放貸。利率通常非常優惠，但仍然受到供需關系的影響。雖然該平臺的規模可能不如Curve或Maker大，但它為大多數加密用戶提供了相當大的價值。
Compound有一個原生Token（COMP），用戶可以持有并參與該去中心化協議的治理。變更提案會發布在Compound官網上，用戶可以參與投票。
DeFi服務：借代 總價值鎖倉：24.5億美元

7、Curve Finance – 專注穩定幣交易的DEX

Curve Finance是一個去中心化金融平臺，提供交易、借代和放貸服務。該DEX迅速成為DeFi領域的領導者之一，專注于穩定幣交易，這使其在競爭中脫穎而出。如果您正在尋找低費用和低滑點的交易，Curve就是理想選擇。

Curve平臺使用自動化做市商（AMM）來幫助維持穩定幣的掛鉤。這使得用戶可以在交易時幾乎不影響價格。Curve通過自動買賣數字資產，并從買賣價差中獲利，來維持市場流動性。

Curve平臺目前的總存款超過17.8億美元，日交易量通常超過1億美元，仍然穩居穩定幣交易的領先平臺，且擁有顯著的TVL。對于一個在2020年才推出的平臺來說，這可不是一項小成就。

該DeFi平臺的另一個獨特賣點是其突出的網站設計，給人一種老派網站的感覺，但同時卻具備先進的Web3功能。

DeFi服務：借代、交易

總價值鎖倉：18.4億美元

8、Balancer – 提供自動化投資組合管理的DeFi和DEX平臺

Balancer是一個自動化做市商（AMM）產品套件，屬于一種利用算法促進Token交易的去中心化交易平臺（DEX）。與其他交易者交易不同，您可以通過AMM來處理所有交易。

除此之外，Balancer還允許用戶通過平臺的收益池賺取被動收入。目前，Balancer已有超過24萬名流動性提供者，雖然這個數字不算龐大，但該DeFi平臺仍在迅速發展。

Balancer創建并管理各種流動性池，每個池子由多個Token組成，從而實現投資組合管理。最近，平臺專注于提升其自動化做市商（AMM）能力，并擴大流動性激勵。

與其他DeFi平臺類似，Balancer也允許用戶購買并持有原生TokenBAL，以參與協議的治理。

DeFi服務：自動化投資組合管理、交易、收益 farming
總價值鎖倉：8.9051億美元

9、PancakeSwap – 一體化DEX，提供包括質押等DeFi服務

PancakeSwap是你會遇到的最獨特的DEX之一，憑借其獨特的設計和鮮艷的色彩脫穎而出。但別讓它的怪異外觀分散你的注意力，它仍然是全球領先的多鏈去中心化交易平臺之一。

PancakeSwap是一個一體化的DEX，提供包括交易、質押、收益 farming，甚至在2023年底推出的游戲市場（Game Marketplace）等服務。

PancakeSwap的受歡迎程度歸功于其在BNB鏈上的運作，這使得確認時間快速，用戶手續費較低。

賺取潛力豐富且多樣，您可以進行交易，質押平臺的原生TokenCAKE，年化收益率高達25.63%，加入流動性池和農業池等，還有更多選擇，包括通過游戲市場和NFT進行的游戲選項。

PancakeSwap雖然上市時間不長，但已經在BSC的DEX市場中占據主導地位。此外，由于與BNB鏈的連接，它對于BN用戶來說尤為理想。

DeFi服務：交易、收益 farming、質押
總價值鎖倉：8.7621億美元

10、Yearn Finance – 自動化策略的收益 farming平臺

Yearn Finance是一個產品套件，專注于幫助個人和去中心化自治組織（DAO）從數字資產中賺取收益。這個收益聚合器提供的服務旨在簡化收益 farming，幫助您優化回報。

通過利用Yearn提供的眾多選項，您可以最大化利率。此外，您還可以通過持有原生TokenYFI參與平臺的開發和網絡治理。

該協議可以自動調整您的資產，并將它們在各種高收益選項之間轉移，以便為您提供最佳的資產回報。換句話說，您不需要對投資組合做太多操作，因為平臺會處理大部分事務。此外，開發團隊正在努力創建新的保險庫和策略，以優化用戶的收益生成。

DeFi服務：收益聚合器

總價值鎖倉：2.2197億美元

11、什么是DeFi平臺？

DeFi平臺利用區塊鏈技術和加密貨幣來提供金融服務。這個定義雖然很寬泛，但DeFi本身是全面的，它有效地涵蓋了去中心化金融的各個方面。

DeFi平臺通常是去中心化的加密貨幣交易平臺、流動性提供平臺、借代平臺、收益 farming應用、預測市場或NFT市場。

DeFi平臺的一個前提是點對點的金融交易。它們通常旨在提供：

• 更廣泛的普及性
• 高利率
• 低費用
• 強大的安全性
• 接近或完全透明
• 完全脫離集中化機構的自主性

盡管DeFi具有許多優勢，但也并非沒有缺點。DeFi生態系統尚未受到監管，這導致一些不良參與者進入市場。同時，DeFi應用程序的編程漏洞容易導致黑客攻擊和詐騙。

DeFi平臺出現的時間不長，但它們的受歡迎程度一直在增加。近年來，DeFi用戶的數量穩步增長。Statista的研究數據顯示，到2028年，市場預計將有大約2209萬用戶，相比于2021年底的750萬用戶，這將是一個巨大的飛躍。

12、DeFi平臺的類型

如上所述，DeFi平臺有許多不同的形式。下面我們將解釋我們推薦的最常見類型。

1）去中心化交易平臺（DEXs）

去中心化交易平臺是一個點對點的加密貨幣交易市場。與集中式交易平臺不同，集中式交易平臺本身充當中介，而DEX則僅用于促進交易者之間的交換，交易者獨立進行交易并可以自由確定交易條款。整個過程通常通過智能合約來完成。

DEX促進加密貨幣交易，因此沒有像集中式交易平臺那樣的法幣購買選項，也無法將加密資產兌換為現金。要使用DEX，您需要擁有一個包含數字資產的加密錢包。

2）借代平臺

顧名思義，這些平臺允許用戶進行加密貨幣的借代。想要借出加密貨幣的人可以將資產存入平臺，通過讓其他人借款來賺取利息。借款人則需要提供抵押物，并支付一定的利息來借入加密貨幣。

從某種程度上講，這種系統與銀行類似，但它是完全去中心化的點對點模式。而且，平臺沒有監管，一切都由智能合約處理，從而保障了安全性和透明度。

3）流動性挖礦平臺

這類平臺使加密貨幣持有者能夠通過流動性挖礦從持有數字資產中獲利。它們允許用戶將加密資產借給各種去中心化應用（dApp）提供流動性，并獲得相應的收益。這些收益通常以年化百分比收益（APR）的形式呈現，基于借款人的利率。

流動性挖礦是去中心化金融（DeFi）得以實現的關鍵。與質押不同，流動性挖礦是通過借出資產獲得獎勵，而不是參與網絡治理。許多去中心化交易平臺（DEX）提供流動性挖礦服務，但也有專門的流動性聚合平臺。

4）穩定幣和合成資產

穩定幣和合成資產是去中心化金融（DeFi）平臺的服務，而不是平臺本身。穩定幣在DeFi中占據重要地位，因為它們廣泛應用于去中心化交易平臺（DEX）、借代平臺和流動性挖礦平臺。在本指南中，您已經了解了MakerDAO——一個專注于穩定幣交易的平臺。

合成資產則是加密衍生品，其價值來源于其他資產的價值。頂級DeFi平臺提供像期權、掉期和期貨這樣的合成產品。因此，投資者可以從這些產品中獲得資產敞口、可配置的風險和現金流模式的好處。

5）資產管理平臺

DeFi領域變得越來越多樣化，傳統的Web3錢包已經無法有效追蹤各種數字資產，無論是Token、幣種、NFT還是DeFi頭寸。這時，像Yearn Finance、Zerion和Zapper這樣的DeFi資產管理平臺就派上用場了。

這些平臺具有多鏈兼容性，能夠檢測到DeFi頭寸，而不僅僅是加密錢包中的資產，并且大多數功能都實現了自動化。使用這些平臺，您可以通過一個單一的儀表盤跟蹤所有資產和頭寸。

6）如何選擇DeFi平臺——我們的標準

選擇合適的DeFi平臺，無論是DeFi質押平臺還是其他類型的平臺，都需要仔細考慮一些重要標準。讓我們來看一下這些標準。

• 明確你的目標 首先，確定你在DeFi平臺上的目標（例如，你希望通過平臺賺取的金額）。然后，評估平臺是否能夠滿足這些目標。在這方面，你應該檢查平臺的年化收益率（APYs）。
• 評估安全措施 由于DeFi領域缺乏監管，檢查平臺提供的安全措施非常重要。如果平臺的安全措施不符合當前標準，你可能會面臨潛在的網絡攻擊風險。檢查平臺是否提供多簽名錢包、端到端加密和定期審計等安全保障措施。
• 檢查平臺聲譽 除了安全性，還需要查看平臺的聲譽。如果平臺本身不可信，安全措施也無濟于事。DeFi領域由于缺乏監管，充斥著詐騙行為，因此選擇經過驗證的安全且值得信賴的平臺非常重要。
• 探索平臺的功能和特色 在確保平臺安全之后，你應該關注最重要的內容——平臺的功能。如果你是為了收益農業，那么平臺應提供多樣化的流動性池。如果你希望通過質押賺錢，平臺應提供良好的APY和多樣的Token選擇。此外，平臺需要能夠與其他DeFi協議互操作，因為你可能希望使用其他去中心化應用（dApps）和DeFi平臺。
   

7）DeFi平臺對初學者來說安全嗎？

如果你使用的是一個聲譽良好、具有卓越安全措施的平臺，那么對于初學者和高級用戶來說，DeFi是安全的。

然而，初學者需要理解自己正在參與什么以及DeFi服務是如何運作的。DeFi領域對于新手投資者來說可能是非常有風險的，主要因為加密貨幣波動性大，相關產品也因此具有較高的不確定性。

像質押和借代這樣的DeFi選項的利潤可能非常高。然而，如果你做出一些錯誤的決策，或者購買了表現不佳的Token，進入了失敗的項目，你也有可能失去所有投資。

最重要的是，在整個過程中你必須始終保持對私人密鑰的控制。最后，切忌讓群眾的意見左右你的決策。

8）DeFi與CeFi平臺：哪個更好？

正如你可能猜到的，去中心化金融（DeFi）和中心化金融（CeFi）是兩個對立的概念。DeFi依賴去中心化網絡，專注于創新且完全透明的金融服務，利用智能合約進行操作；而CeFi則借助傳統中介，平臺在這一領域遵循所有的法規，且非常注重用戶體驗。

為了更好地理解兩者的區別，并決定哪個金融平臺更好，讓我們來看一下每種平臺的優缺點：

13、結論

DeFi領域充滿活力，持續發展，這也是你會遇到各種各樣平臺的原因，這些平臺提供著一個或多個DeFi產品。

鑒于市場的龐大，找到最適合你需求的平臺可能會很有挑戰性。然而，按照本指南的步驟，并參考我們的建議，整個搜索過程應該會變得更加輕松。

本文鏈接：http://www.zhucexiangganggs.com/kp/du/02/5667.html

來源：https://cryptonews.com/cryptocurrency/best-defi-platforms/