作者：白話區塊鏈編輯部 / 來源：白話區塊鏈

今天，一則突發的消息驚動了整個加密貨幣市場！

紐約總檢察長辦公室(下稱：NYSAG) 發表聲明，稱審計辦公室（OAG）正在進行調查“Bitfinex和Tether進行的欺詐行為”。據NYSAAG稱，至少有7億美元從Tether的儲備中抽走，用于彌補Bitfinex的交易損失。

受此消息影響，USDT于26日出現異常波動，北京時間早上6點開始，3小時之內跌幅達2.1%，最低跌至0.985美金。

USDT作為加密貨幣中最廣泛使用和流通的穩定幣，它的一舉一動都牽扯著市場的神經，那這次是一起黑天鵝事件，還是會一場虛驚呢？

 

 01 
USDT和Tether公司的介紹

USDT是Tether公司推出的基于穩定價值貨幣美元（USD）的Tether USD（下稱USDT），1USDT=1美元。

2014年11月下旬， Bitfinex 的首席戰略官Philip Potter和財務總監Giancarlo Devasini在英屬維爾京群島成立了 Tether公司，并發行了 1:1 錨定美元的穩定數字貨幣 USDT。

2015年2月發布USDT后，Bitfinex宣布支USDT交易。隨后競爭幣交易平臺Poloniex交易平臺也支持USDT。P網憑著以太幣強勢崛起，也順帶提攜了USDT的交易量。

據悉用戶可以隨時使用USDT與USD進行1:1兌換。Tether 公司嚴格遵守1：1的準備金保證，即每發行1個 USDT 代幣，其銀行賬戶都會有1美元的資金保障。用戶可以在 Tether 平臺進行資金查詢，以保障透明度。

根據Tether的CTO及聯合創始人Craig Sellars稱，用戶可以通過SWIFT電匯美元至Tether公司提供的銀行帳戶，或通過Bitfinex交易平臺換取USDT。贖回美元時，反向操作即可。用戶也可在上述兩個網站用比特幣換取USDT。其網站宣稱嚴格遵守1：1的準備金保證，即每發行1枚USDT代幣，其銀行帳戶都會有1美元的資金保障。

目前，USDT的市場份額是所有穩定幣中最大的。

 

 02 
一直被懷疑，始終難證明

雖然USDT占據了穩定幣市場的絕大部分份額，但自從誕生以來，USDT就一直被投資者懷疑：賬戶不受監管；“隨意增發”；在審計過程中始終遮遮掩掩，一些核心的信息不愿對外披露；與交易平臺Bitfinex關系錯中復雜…...

2017年2月8日，一位昵稱為“Bitfinex’ed”的作者在Medium上發布了一篇名為《Bitfinex不想聽到的錄音》的文章。文中收錄的多段錄音顯示，Tether團隊和Bitfinex團隊正在討論銀行詐騙、洗錢、甚至承認金融詐騙的行為。

Tether公司一位名叫Phil Potter的高管，甚至在泄漏的錄音中承認用殼公司在臺灣地區的銀行設立公司賬戶來進行轉賬，做一些需要“躲躲藏藏”的事情。當時，Phil Potter不僅是Tether公司的主管，還是Bitfinex的首席策略官。

幾個月之后，Phil Potter正式辭去了首席策略官的職位，并對外稱“隨著Bitfinex在全球的擴張，我作為一名美國人，需要重新審視自己在團隊中的地位。”對此，彭博社（Bloomberg）則評論道：Bitfinex是全球最大的加密貨幣交易平臺之一，自從與負責存儲存款的富國銀行斷開關系之后，Bitfinex和Tether的財務狀況依舊是一個謎。

2017年4月，因為財務虛假問題，Tether公司設立在臺灣地區的3個銀行賬號都被封禁。

2018年1月24日，一份匿名報告指出，截止2018年1月4日，Tether公司一共增發了91 次USDT，并提出質疑：Tether是否在沒有收到美元的情況下，就向Bitfinex的錢包里轉賬USDT，并將USDT用于購買低價的比特幣來牟利或者操盤。

面對市場上的流言，2018年6月20日，Tether公司發布了一份律師事務所出具的《透明報告》。這份透明報告非但沒有讓投資者放心，反倒是引發了更多的質疑。Tether公司解釋道，四大會計事務所都不愿意為其背書，這也導致他們只能向律師事務所求援。

2018年10月1日，彭博社（Bloomberg）發布報道稱，USDT的托管銀行——Noble Bank資不抵債，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司等多個客戶，正在尋找買家出售其資產。

10月15日，彭博社（Bloomberg）再次發文，稱如果政府當局要尋找任何Tether的不法行為的證據，或者用戶對Tether以1美元贖回其加密貨幣的能力失去信心，那么USDT很快就會失去價值。

消息一出，USDT價格“閃崩”，短時間內跌破0.88美元，跌幅超過11%。

暴跌之后，市場對USDT的信任直線下降，關于“Tether公司是否有足夠的保證金確保USDT和美元1:1掛鉤”成為了業內人士討論的熱點話題。

10月17日，知情人士透露稱，Tether公司與Noble Bank的合作關系已經結束，正在和巴哈馬的Deltec銀行討論合作。

2018年11月1日，Tether宣布已與位于巴哈馬的Deltec銀行建立了合作關系，并公布了該銀行出具的約18.3億美元資產證明，根據CoinMarketCap的數據，當時USDT的流通總量約為17.76億。

Tether的這份報告，給當時的投資者吃了一顆“定心丸”。但是，還是有不少人表示擔憂并稱：“非透明的穩定幣存在很大的信任問題，就是一顆定時炸彈，隨時會給市場帶來信用層面的沖擊。”

 

 03 
大V觀點

針對這一事件，twitter上有人戲稱，幣安現在持有7.82億USDT，需要對此事多加關注。

不過從之前訪談中可以看出，幣安CEO趙長鵬認為穩定幣很重要，"是通向加密貨幣的橋梁"，不過對USDT看法則相對謹慎，并發布過多個穩定幣的交易量數據，供用戶以參考選擇。

對比法定貨幣我們可以看到它在歷史上出現過很多次的大跌。而且可能出現大跌的次數妖幣加密貨幣更多。所以，是的，我們一直對Tether表示出了擔憂，這也是為什么我們會上架其他的穩定幣的一個原因，現在我們正在積極的去推廣包括True USD在內的其他的相關的穩定幣。”

而關于Tether是否儲備了真實的美元，在去年初，業內大佬趙東稱當時是有"超額儲備”：

 

 04 
小結

對Bitfinex來說，這此事件不是第一次，處理經驗豐富，在消息出來后不久，Bitfinex即發布公告進行應對，稱紐約總檢察長辦公室惡意撰寫文件。事件能否有更多進展，還得看真憑實據了。

USDT走勢和市場行情密切相關，短期來看，這次事件或許會產生一些行情波動，其他和USDT發行機制相同的穩定幣也會受到質疑；不過由于穩定幣的客觀需求巨大，對其發行和使用過程的監管必不可少也將長期存在。